Pitanje o bankama koje se bave pranjem novca i zaštitom klijenata protivno zakonima vrlo je osjetljivo jer uključuje ilegalne aktivnosti, etičke prekršaje i kršenje međunarodnih i domaćih financijskih propisa. Međutim, postoji nekoliko primjera kada su velike banke bile uhvaćene u skandalima povezanim s pranjem novca i nedovoljnom pažnjom prema propisima protiv pranja novca (AML – Anti-Money Laundering).
Evo nekoliko značajnih slučajeva banaka koje su bile uključene u ovakve skandale:
1. HSBC (Hong Kong and Shanghai Banking Corporation)
– Skandal: HSBC je 2012. godine kažnjen s 1,9 milijardi dolara zbog optužbi za pranje novca. Banka je omogućila meksičkim kartelima da peru novac, ali i prekidala AML kontrole, što je omogućilo ilegalne transakcije u velikim razmjerima.
– Posljedice: Uz kaznu, HSBC je morao implementirati strože interne kontrole kako bi ispunio zahtjeve regulatora.
2. Danske Bank
– Skandal: Danske Bank je bila u središtu jednog od najvećih europskih skandala s pranjem novca. Njihova estonska podružnica navodno je omogućila pranje 200 milijardi eura, uglavnom iz Rusije i bivših sovjetskih republika, između 2007. i 2015. godine.
– Posljedice: Ovaj slučaj doveo je do velikih istraga i kritika europskih regulatora te je ozbiljno narušio reputaciju Danske Bank.
3. Deutsche Bank
– Skandal: Deutsche Bank je više puta bila uključena u skandale s pranjem novca, uključujući suradnju s ruskim oligarhima u tzv. “zrcalnim trgovinama” koje su omogućile izvlačenje novca iz Rusije. Osim toga, kazne zbog nedostatnih kontrola protiv pranja novca izrečene su u SAD-u i Ujedinjenom Kraljevstvu.
-Posljedice: Banka je morala platiti značajne kazne, ali je također i dalje pod nadzorom zbog ponovljenih prekršaja.
4. Standard Chartered
– Skandal: Ova britanska banka optužena je za pomaganje Iranu, Burmi i drugim sankcioniranim zemljama u provođenju ilegalnih transakcija u iznosu od više milijardi dolara. Osim toga, banku su vlasti kaznile zbog nedovoljnih mjera za sprečavanje pranja novca.
– Posljedice: Banka je morala platiti više od milijardu dolara kazni i uspostaviti strože kontrole.
5. JPMorgan Chase
– Skandal: JPMorgan je bio umiješan u skandal vezan uz nedovoljnu pažnju prema sumnjivim transakcijama, uključujući slučajeve povezane s Berniejem Madoffom i njegovom piramidalnom shemom, gdje se optuživalo da nisu dovoljno pažljivo provodili AML mjere.
– Posljedice: Banka je kažnjena, ali je nastavila raditi na poboljšanju svojih unutarnjih kontrola.
6. Wachovia (danas dio Wells Fargo)
– Skandal: Wachovia je 2010. godine kažnjena s 160 milijuna dolara nakon što se pokazalo da je banka oprala više od 378 milijardi dolara za meksičke narkokartele između 2004. i 2007. godine.
– Posljedice: Wachovia je morala pojačati svoje unutarnje kontrole, a skandal je ozbiljno narušio reputaciju ove banke, koja je kasnije postala dio Wells Fargoa.
7. Swedbank
– Skandal: Švedska Swedbank također je bila uključena u skandal vezan uz pranje novca kroz baltičke zemlje, uključujući Estoniju, Latviju i Litvu. Kao i u slučaju Danske Bank, pranje novca uključivalo je velike svote iz Rusije i drugih zemalja.
– Posljedice: Swedbank je suočena s istragama i kaznama, a brojni izvršni direktori su smijenjeni.
8. ING Group
– Skandal: ING je 2018. godine platio kaznu od 775 milijuna eura zbog optužbi da su prekršili propise o sprječavanju pranja novca u Nizozemskoj. Banka nije pravilno pratila sumnjive transakcije, omogućivši svojim klijentima da peru novac.
– Posljedice: Nakon kazne, ING je obećao pojačati kontrole i unutarnji nadzor.
9. UBS
– Skandal: UBS je suočen s optužbama za pomaganje bogatim klijentima u izbjegavanju poreza i pranju novca. Banka je bila optužena da nije slijedila zakonske smjernice o sprječavanju pranja novca, posebno u Europi i SAD-u.
– Posljedice: Banka je kažnjena s velikim kaznama u više jurisdikcija.
10. Credit Suisse
– Skandal: Credit Suisse je bio optužen za pomaganje klijentima u izbjegavanju poreza i pranju novca. Banka je također bila umiješana u financijske skandale povezane s kršenjem AML propisa u nekoliko zemalja.
– Posljedice: Banka je morala platiti visoke kazne i poboljšati svoje procese za praćenje sumnjivih transakcija.
Ovi primjeri ukazuju na ozbiljne posljedice koje banke mogu snositi zbog nedovoljnih kontrola nad pranjem novca i kršenjem pravila o financijskoj transparentnosti. Sve ove institucije morale su platiti značajne kazne, pretrpjeti štetu po reputaciju i poduzeti reforme kako bi izbjegle daljnje prekršaje. U mnogim slučajevima, regulatori su postali stroži u vezi s mjerama protiv pranja novca, što znači da su danas banke pod pojačanim nadzorom kako bi spriječile takve aktivnosti u budućnosti.
Pripremio Toni Eterović
